2020年基金考試《基金法律法規(guī)》試題及答案。

1、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

A基金管理人

B基金托管人

C證券登記結(jié)算機構(gòu)

D證券公司

參考答案：B

解析:基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

2、基金銷售費用結(jié)構(gòu)說法不正確的是( )

A 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費

B 基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費

C 認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或認購時收取的前端收費方式

D 認購費和申購費可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式

參考答案：C

解析:認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或認購時收取的前端收費方式。

3、下列收費方式中不能被認購費和申購費采用的是( )

A在基金份額發(fā)售時收取前端收費方式

B認購時收取的前端收費方式

C申購時收取的前端收費方式

D在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式

參考答案：B

解析:認購費和申購費采用的收費方式中不包括認購時收取的前端收費方式。

4、基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，以下說法不正確的是( )。

A對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

B對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法

C對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查的方式或方法

D對基金產(chǎn)品和基金管理人進行匹配的方法

參考答案：D

解析:對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

5、開放式基金在每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資則的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務(wù)隊( )的要求很高。

A專業(yè)性

B規(guī)范性

C持續(xù)性

D時效性

參考答案：D

解析:開放式基金在每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資則的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務(wù)隊時效性的要求很高。

6、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是( )

A專業(yè)性

B規(guī)范性

C適用性

D時效性

參考答案：C

解析:基金客戶服務(wù)的特點是專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

7、下列關(guān)于投資者教育基本原則說法不正確的是( )

A投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

B投資者教育沒有一個固定模式

C投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者與監(jiān)管工作的替代

D投資者教育應(yīng)同于投資咨詢

參考答案：D

解析:投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

8、下列屬于投資者教育內(nèi)容的是( )

A投資決策教育

B資產(chǎn)配置教育

C權(quán)益保護教育

D以上說法都正確

參考答案：D

解析：投資者教育包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護教育三方面內(nèi)容。

9、有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起( )個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

A 1

B 2

C 3

D 4

參考答案：C

解析：有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

10、2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》其中規(guī)定( )可以辦理其募集的資金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。

A基金管理人

B基金托管人

C基金經(jīng)理

D以上說法都正確

參考答案：A

解析：2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》其中規(guī)定基金管理人可以辦理其募集的資金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。

11、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)反洗錢說法不正確的是( )。

A為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別

B進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)交易特征等因素

C客戶風(fēng)險等級至少應(yīng)分為高、中、低、零四個等級

D在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

參考答案：C

解析：客戶風(fēng)險等級至少應(yīng)分為高、中、低三個等級。

12、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后( )個工作日內(nèi)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A 5

B 10

C 30

D 60

參考答案：B 教材頁碼：129頁

解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

13、以4ps為核心的營銷組合策略說法不正確的是( )

A重視開發(fā)功能，要求產(chǎn)品有獨特的賣點，把產(chǎn)品的特色擺在首位

B基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進行，重點是培育經(jīng)銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)

C基金公司可以改變銷售行為來激勵購買，以長期的行為吸引客戶

D注重于客戶的關(guān)系，增加服務(wù)質(zhì)量

參考答案：C

解析：為了促進銷售的增長，基金公司可以改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。

14、下列不屬于以4PS為核心的營銷策略確的是( )

A產(chǎn)品策略

B分銷策略

C促銷策略

D價格策略

參考答案：D

解析：以4PS為核心的營銷策略的產(chǎn)品是產(chǎn)品策略、分銷策略、促銷策略、人員策略。

15、堅持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的( )

A規(guī)范性

B持續(xù)性

C專業(yè)性

D適用性

參考答案：D

解析：堅持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的適用性。